中新經(jīng)緯1月27日電 據(jù)香港證監(jiān)會網(wǎng)站消息，香港證監(jiān)會譴責恒生銀行有限公司(以下簡稱“恒生”)，并處以罰款6640萬港元，原因是恒生于2014年2月至2023年5月這九年間的多個時段內，在銷售集體投資計劃和衍生產品方面犯有嚴重的監(jiān)管缺失，并向客戶多收款項及沒有向他們充分披露金錢收益。
據(jù)悉，香港證監(jiān)會的紀律行動源自香港金管局的轉介個案。香港金管局于早前的調查中發(fā)現(xiàn)，恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期間對集體投資計劃產品作出的銷售存在一系列須關注的事項。
具體而言，有111個客戶賬戶被發(fā)現(xiàn)在關鍵期間內執(zhí)行了100宗或以上的集體投資計劃交易。雖然大部分交易都被聲明為客戶的“自選”交易，但事實上有46名客戶是在其客戶經(jīng)理作出招攬或建議行為的影響下進行交易。他們被招攬進行過于頻繁且持有期短的交易，而這個交易模式與基金的投資目標及客戶的偏好投資年期有所抵觸。進行頻繁的集體投資計劃產品交易令客戶承擔重大的交易成本，嚴重影響了他們的整體盈虧。
恒生的內部監(jiān)控措施存在不足之處，因為它無法充分監(jiān)督和監(jiān)察向客戶銷售集體投資計劃的情況。就此而言，恒生除了沒有保留足夠的審計線索以確保交易是由客戶真實發(fā)起外，亦沒有設立足夠的監(jiān)控措施，以在進行可能有問題的交易后對其作出監(jiān)察和跟進。
香港金管局亦將有關恒生銷售和分銷衍生產品的調查結果轉介予香港證監(jiān)會。在2014年2月17日至2018年12月19日期間，388名沒有被恒生分類為對衍生工具的性質和風險具備知識的客戶進行了629宗購買衍生工具基金的交易，其中148宗交易涉及的產品的風險水平高于這些客戶的風險承受水平。
香港證監(jiān)會與香港金管局的聯(lián)合調查進一步發(fā)現(xiàn)，在2014年11月至2023年5月期間的多個時段內，恒生把來自客戶交易的金錢收益保留下來，縱使根據(jù)適用的監(jiān)管標準其不應保留有關收益；向客戶收取的交易費用超過先前告知他們的金額；沒有充分向買賣投資基金的客戶披露后續(xù)費用安排。恒生從這些交易中合共多收至少2240萬港元的收益或費用。
公開資料顯示，恒生銀行是一家主要從事銀行以及相關金融業(yè)務的公司，該公司通過五個分部經(jīng)營其業(yè)務。財富管理及個人銀行業(yè)務分部提供個人銀行、消費貸款、定期存款、按揭及私人貸款、信用卡、保險、投資及財富管理服務。商業(yè)銀行業(yè)務分部從事企業(yè)貸款、貿易及應收賬融資、支付及現(xiàn)金管理、財資及外匯、非人壽保險及要員保險分銷、投資服務及企業(yè)財富管理業(yè)務。環(huán)球銀行業(yè)務分部提供㇐般銀行服務、交易銀行業(yè)務、企業(yè)信貸、存款及現(xiàn)金管理。環(huán)球資本市場業(yè)務分部提供外匯、黃金、股票、固定收益及證券融資服務。其他業(yè)務分部主要從事物業(yè)投資、股票投資及后償債務融資等。
二級市場上，恒生銀行27日收漲2.93%報98.3港元/股，總市值1850億港元。(中新經(jīng)緯APP)
【編輯：王永樂】